课程背景
课程收益
课程对象
课程大纲
学员评论
课程介绍
如今,随着经济的不断发展,一些企业特别是大中型企业存在着很多闲散资金。这些资金 是企业发展实力不断提升的体现,更是企业实现进一步发展的可靠保障。但是，如果企业账 户里躺着过多的闲散资金，反而是一种资源的浪费。因此，如何利用这些闲散资金进行合理 理财,以期获得最大化的收益是企业应该考虑的重要问题。“理财有风险，入行需谨慎”，对于企业理财来说风控意识更加重要，究竟要如何才能识别和控制风险？ 如何进行理财规划，才能规避“闲时乱投资，忙时用钱补不上”的局面？ 市面上的理财产品五花八门，如何才能找到适合企业需求的理财产品？ 如何进行理财产品的投资组合，实现高收益的同时，还能最大程度地分散风险？
课程收益
【投资理财资金规划】结合企业资金规模及资金结构，合理规划用于投资理财的资金使用计划
【合理安排理财方案】准确分析各类理财产品的收益和风险，找到适合企业的理财方案
【分散投资风险策略】通过理财产品的投资组合，提高理财收益、分散非系统性风险
培训对象
资金部主管、资金部经理
企业投资理财业务的负责人
培训大纲
一、企业投资理财的资金来源与规划
阶段性闲置资金、银行信贷资金、配股或增发新股募集的资金能否用于企业理财？监管上有何特殊要求与限制？
如何界定阶段性闲置资金？如何规划用于投资理财的闲置资金比例？
如何结合企业资金使用计划制定具体的投资理财方案？需要考虑哪些方面的因素？
二、如何选择适合企业的理财产品？
企业理财的投资对象一般有哪些？哪些理财产品比较安全？哪些理财产品能实现高收益？
- 银行理财产品
- 票据类理财产品
- 债券型理财产品
- 结构性存款
- 证券公司理财产品
- 信托产品
- 基金投资
- P2P网贷投资
哪些理财产品适合短期投资？哪些理财产品适合中长期投资？
如何选择合适的私募基金？
- 如：行业口碑、成功案例、管理人业绩、托管人、公司人脉、操盘手能力、投资部门尽调等
上市公司是否适合购买私募基金？存在哪些风险？
对上市公司而言，适合购买哪些低风险、固定收益类型的理财产品？
- 如：货币基金、报价型理财产品、债券定向资产管理计划
目前上市公司理财的现状是怎样的？监管部门对上市公司理财的态度如何？
如何合理地进行投资理财的组合，在实现高收益的同时将风险分散到最低？
在做理财规划时有哪些计算工具与方法值得借鉴？
三、如何识别并控制理财风险？
理财产品风险等级有哪些？是如何划分这些等级的？
如何选购结构性理财产品？
- 对挂钩品种的走势进行判断，并结合银行理财产品的收益计算方法分析，产品获得预期高收益的概率是否较大，再做投资决策
- 关注保本比例，是部分保本，还是全部保本，亦或是非保本浮动收益类
- 作为资产配置的一部分，利用部分投资资金进行投资，分散风险
如何评估信托产品的风险？
- 关注资金投向
- 关注产品的风险控制
如何评估基金的收益与风险？
- 基金的风险测度方法：Treynor指数、Sharpe指数、Jensen指数、晨星评级方法等
- 基金收益的评估指标：单位净资产值(NAV)、基金净值增长率、平均报酬率等
选择合适的风险对冲工具
- 股指期货的对冲
- 商品期货的对冲
- 外汇交易与汇率风险的规避
- 国内外套利交易
四、如何对理财收益进行税收筹划？
企业购买的理财产品什么情况下构成金融商品转让？是否需要缴纳增值税和所得税？
理财产品是否需要区分保本和非保本，其收益分别要如何缴纳增值税和所得税？
购买银行理财产品会计上要如何核算：可供出售金融资产？持有至到期投资？交易性金融资产？
如何合理地安排理财方案，以期合理地减少税务性支出？
五、识别理财误区，规避理财陷阱
有名人代言的理财产品是安全的？
- 著名经济学家郎咸平、宋鸿兵代言的泛亚交易所
- 唐嫣、李湘、钟丽缇代言的 e 租宝
股东背景雄厚的 P2P 平台是安全的？
- 蚂蚁金服旗下的“招财宝”曾出现过上亿元资产的逾期
- 大型央企出现债券违约
可以通过投资多家 P2P 来分散风险（防止同一控制人）？
- “起源系”旗下8家P2P平台同时出现资金链断裂
学员评论
报名学习
预约试听
索取大纲
索取资料
定制内训
