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企业投资理财与资金规划

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课程介绍

       如今,随着经济的不断发展,一些企业特别是大中型企业存在着很多闲散资金。这些资金 是企业发展实力不断提升的体现,更是企业实现进一步发展的可靠保障。但是,如果企业账 户里躺着过多的闲散资金,反而是一种资源的浪费。因此,如何利用这些闲散资金进行合理 理财,以期获得最大化的收益是企业应该考虑的重要问题。

“理财有风险,入行需谨慎”,对于企业理财来说风控意识更加重要,究竟要如何才能识别和控制风险? 如何进行理财规划,才能规避“闲时乱投资,忙时用钱补不上”的局面? 市面上的理财产品五花八门,如何才能找到适合企业需求的理财产品? 如何进行理财产品的投资组合,实现高收益的同时,还能最大程度地分散风险?

课程收益

【投资理财资金规划】结合企业资金规模及资金结构,合理规划用于投资理财的资金使用计划
【合理安排理财方案】准确分析各类理财产品的收益和风险,找到适合企业的理财方案
【分散投资风险策略】通过理财产品的投资组合,提高理财收益、分散非系统性风险

培训对象

资金部主管、资金部经理
企业投资理财业务的负责人

培训大纲

一、企业投资理财的资金来源与规划
 阶段性闲置资金、银行信贷资金、配股或增发新股募集的资金能否用于企业理财?监管上有何特殊要求与限制?
 如何界定阶段性闲置资金?如何规划用于投资理财的闲置资金比例?
 如何结合企业资金使用计划制定具体的投资理财方案?需要考虑哪些方面的因素?
二、如何选择适合企业的理财产品?
 企业理财的投资对象一般有哪些?哪些理财产品比较安全?哪些理财产品能实现高收益?
- 银行理财产品
- 票据类理财产品
- 债券型理财产品
- 结构性存款
- 证券公司理财产品
- 信托产品
- 基金投资
- P2P网贷投资
 哪些理财产品适合短期投资?哪些理财产品适合中长期投资?
 如何选择合适的私募基金?
- 如:行业口碑、成功案例、管理人业绩、托管人、公司人脉、操盘手能力、投资部门尽调等
 上市公司是否适合购买私募基金?存在哪些风险?
 对上市公司而言,适合购买哪些低风险、固定收益类型的理财产品?
- 如:货币基金、报价型理财产品、债券定向资产管理计划
 目前上市公司理财的现状是怎样的?监管部门对上市公司理财的态度如何?
 如何合理地进行投资理财的组合,在实现高收益的同时将风险分散到最低?
 在做理财规划时有哪些计算工具与方法值得借鉴?

三、如何识别并控制理财风险?
 理财产品风险等级有哪些?是如何划分这些等级的?
 如何选购结构性理财产品?
- 对挂钩品种的走势进行判断,并结合银行理财产品的收益计算方法分析,产品获得预期高收益的概率是否较大,再做投资决策
- 关注保本比例,是部分保本,还是全部保本,亦或是非保本浮动收益类
- 作为资产配置的一部分,利用部分投资资金进行投资,分散风险
 如何评估信托产品的风险?
- 关注资金投向
- 关注产品的风险控制
 如何评估基金的收益与风险?
- 基金的风险测度方法:Treynor指数、Sharpe指数、Jensen指数、晨星评级方法等
- 基金收益的评估指标:单位净资产值(NAV)、基金净值增长率、平均报酬率等
 选择合适的风险对冲工具
- 股指期货的对冲
- 商品期货的对冲
- 外汇交易与汇率风险的规避
- 国内外套利交易
四、如何对理财收益进行税收筹划?
 企业购买的理财产品什么情况下构成金融商品转让?是否需要缴纳增值税和所得税?
 理财产品是否需要区分保本和非保本,其收益分别要如何缴纳增值税和所得税?
 购买银行理财产品会计上要如何核算:可供出售金融资产?持有至到期投资?交易性金融资产?
 如何合理地安排理财方案,以期合理地减少税务性支出?
五、识别理财误区,规避理财陷阱
 有名人代言的理财产品是安全的?
- 著名经济学家郎咸平、宋鸿兵代言的泛亚交易所
- 唐嫣、李湘、钟丽缇代言的 e 租宝
 股东背景雄厚的 P2P 平台是安全的?
- 蚂蚁金服旗下的“招财宝”曾出现过上亿元资产的逾期
- 大型央企出现债券违约
 可以通过投资多家 P2P 来分散风险(防止同一控制人)?
- “起源系”旗下8家P2P平台同时出现资金链断裂

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